财富管理正成为金融业聚焦的重点，尽管从表面上看，它更像是零售业务，但要真正成功推动这一业务，必须动用整个银行的资源，并对多个部门和系统进行彻底的整合和调研。因为任何一个环节的薄弱，都可能导致整个业务链条的断裂。

百融榕树，作为一站式服务的AI科技领航者，派专家团队花了几天时间集中邀请银行方面的相关人员进行深入的沟通和调研。他们像探矿者一样，对银行的各个方面，包括IT系统、业务系统、产品结构、客户关系等进行了详细的摸排和勘察。这种细致入微的调查使他们能够全面了解银行在财富管理方面的现状和存在的问题。

其中一个突出的问题就是客户运营方面存在的短板。经过百融榕树的深入分析，他们发现银行的客户运营没有形成一个真正的闭环。在整个业务流程中存在很多的断点，这种断点不仅导致了客户流失，还使银行失去了很多优化和升级业务的机会。

更为关键的是，百融榕树认为这些表面问题背后，真正的核心问题是银行没有建立一个由客户洞察、智能策略制定、业务运营到敏捷迭代组成的动态闭环。如果把财富管理业务比作一个自行车，那么没有这个动态闭环就如同自行车失去了前进的动力，不仅难以前行，而且难以保持稳定。

为了解决这一核心问题，百融榕树提出了一个详细而实用的施工蓝图。这个蓝图首先要求银行建立一个动态的反馈体系。这不仅仅是一个简单的反馈渠道，而是一个全方位、多维度的体系，能够确保客户流、策略流和资金流在银行内部形成一个顺畅的循环。这样，银行不仅可以及时调整策略，还可以更好地满足客户需求，从而提高客户满意度和留存率。

此外，百融榕树还强调了数智化管理的重要性。他们认为，只有真正做到数智化，银行才能在财富管理领域形成“飞轮效应”。这意味着，随着时间的推移，银行的业务运营效率和效果会越来越好，这不仅可以提高客户留存率，还可以大大增加银行的资产管理规模（AUM）。

百融榕树所实施的这套闭环反馈体系已经在行方全面跑通，并且为其财富管理业务形成了稳定和持久的运营机制。这不仅为行方提供了一个有效的工具，帮助其更好地理解和管理业务，也为自身的业务领域拓展奠定了稳定的基础。